日前，易方達基金投顧服務上線了西部證券，此為西部地區(qū)券商引入基金投顧服務的首個案例。

2019年10月，證監(jiān)會下發(fā)《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務試點工作的通知》，基金投顧業(yè)務正式試水。據易方達基金投顧團隊人士介紹：“基金投顧機構接受客戶委托，向客戶提供‘買哪些基金’、‘買多少’、‘什么時候買賣’的建議，同時管理型基金投顧服務還可以直接代客戶執(zhí)行基金產品申、贖、轉的操作。簡單地說就是‘把專業(yè)的事交給專業(yè)的人’，讓專業(yè)基金投顧機構幫客戶選基金、替客戶管賬戶。這種買方代理的理念在發(fā)達資本市場已經比較成熟，但在國內仍尚新。”西部地區(qū)近年來經濟發(fā)展迅猛，居民理財需求不斷增加，但面對數量龐大、分類龐雜的公募基金，很多投資者都有‘投基難’的感慨，而基金投顧服務正是有望解決這一問題的一個方案。“作為西部地區(qū)券商的代表，西部證券對基金投顧業(yè)務的重視程度高、行動速度快。易方達基金投顧很高興本次能與西部證券牽手，讓西部證券客戶享受到‘選基、投基、調倉、陪伴’的全新一站式基金投資顧問服務，雙方共同探索提升投資者獲得感、引導居民長期健康投資的新路徑。”據悉，易方達基金投顧自2020年9月上線以來，截至今年11月末客戶留存率約70%，盈利客戶占比超過80%。

西部證券立足三秦沃土，經過20年的積累和發(fā)展，已經成長為中國資本市場中的一支強勁之旅。西部證券成立于2001年元月，是全國首批規(guī)范類證券公司、第19家創(chuàng)新類證券公司和全國第十九家上市券商。“西部證券始終堅持以客戶為中心、以平臺為支撐、以銳意進取的企業(yè)文化為驅動，依托全業(yè)務鏈的專業(yè)服務，實現與客戶共成長。基金投顧業(yè)務是一個有著買方生態(tài)‘新’理念、代表了資產管理行業(yè)‘新’方向的‘新’業(yè)務，西部證券的經營理念和公司文化與基金投顧業(yè)務內涵高度契合。”西部證券人士說。談及本次合作，西部證券人士表示：“易方達不僅是首批獲準開展基金投顧業(yè)務的機構，也是市場上為數不多的專門成立了獨立團隊專注于基金投顧業(yè)務的機構。通過長達半年多的溝通交流和系統對接，我們充分感受到了易方達基金投顧團隊對‘客戶利益至上’理念的堅守，和對客戶賬戶管理、投資運作的精細，相信客戶選擇易方達基金投顧服務后會有更深的體會。”

據悉，本次易方達基金投顧在西部證券上線目標風險收益水平從低到高的六大策略，根據不同客戶的風險承受能力和投資目標，六個策略配置不同比例固收、權益類產品，可滿足客戶不同期限投資需求。其中貨幣優(yōu)選策略專注精選貨幣市場基金，流動性較好;貨幣增強策略則通過靈活配置貨幣市場基金和債券基金，爭取獲得高于貨幣基金的收益。這兩種策略都屬于低風險策略，適合風險承受能力較低的客戶和用于短期投資的資金。穩(wěn)健理財策略、平衡增長策略、進取投資策略、激進投資策略等四個策略在貨幣基金和債券基金的基礎上增加權益類基金持倉，權益類基金倉位占比從0-20%(穩(wěn)健理財策略)，提高至20-50%(平衡增長策略)，再到50-70%(進取投資策略)，直至達到80-100%(激進投資策略)。從‘全貨幣’策略到重倉權益類基金的策略，六大策略風險等級從低到高，可滿足多類客戶、多種資金的投資需求。

“需要注意的是，通過兩年多的試點探索，投顧機構普遍發(fā)現并不是每個客戶只有1個適合的策略，我們會結合客戶本身的風險承受和識別能力，以及客戶對每一筆錢的規(guī)劃，綜合為其匹配適合的策略。舉個例子，一個風險承受能力比較高的客戶有兩筆資金需要投資，一筆計劃用于30-40年后的養(yǎng)老，另一筆是日常花銷。對于該客戶的第一筆資金，可能進取、激進投資策略比較合適;而第二筆資金由于投資期限比較短，即使該客戶風險承受能力較高，我們也不建議其投資于風險過高的策略。”

目前易方達基金投顧服務已上線西部證券，客戶可登錄西部證券app或聯系各營業(yè)部即可享受易方達基金投顧服務。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎!此文僅供參考，不作買賣依據。

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