4月16日，寧波銀保監局一次性發布了22張罰單，處罰金額合計超800萬。其中，近80%的處罰金額被銀行業收下。

根據銀保監會發布的公告，寧波銀保監局一連開出了22張罰單，涉及多家銀行和保險公司，處罰金額約836萬。其中銀行業被罰645萬，占此次處罰總金額近80%，處罰的案由皆與銀行信貸業務有關。

從具體的罰單來看，寧波東海銀行因“關聯交易管理存在缺陷、違規發放流動資金貸款、票據業務調查審查不嚴、信貸資金用途管控不嚴、虛增存貸款、貸款五級分類不準確、信貸員工行為管理薄弱、委托貸款資金來源審查不到位、向借款人轉嫁經營費用變相提高客戶融資成本”等案由被寧波銀保監局罰款人民幣350萬元，并責令機構對違規發放流動資金貸款行為相關直接責任人員給予紀律處分。由此拿下寧波銀保監局今年的1號罰單。

在其他的罰單中，股份行也未能幸免。廣發銀行寧波分行因“員工行為管控不到位，信貸管控機制不審慎，虛增存貸款，違規辦理票據及信用證業務，理財及同業投資業務開展不規范，產品銷售不規范”等案由被罰款人民幣220萬元，并責令該分行對相關直接責任人給予紀律處分。民生銀行寧波分行則因“存在信貸管理不到位的違法違規行為”被罰款人民幣30萬元。

農商行中，寧波鄞州農村商業銀行因“收單業務管理不審慎”被罰款人民幣25萬元，并責令機構對相關直接責任人員給予紀律處分。

此次最大罰單由寧波東海銀行拿下。據寧波東海銀行官網顯示，該行是一家地方性一級法人城商行，由中國遠大集團、寧波工業投資集團、杭州巨星科技公司等國有企業、多家民營大型上市公司及其他法人單位和個人共同出資組建而成，共有在崗員工約400人。在寧波大市范圍內設有12家分支機構，其中象山地區6家，寧波市區5家（含3家社區支行），慈溪市1家。

經藍鯨財經查閱發現，2013年10月，寧波東海銀行獲批在全國銀行間同業拆借市場從事信用拆借交易；同月，經中國外匯交易中心批準，成為銀行間外匯市場會員，可從事即期交易。

值得一提的是，寧波東海銀行因貸款問題收到寧波銀保監局的巨額罰單已不是第一次。去年，該行因“對關系人申請的客戶授信業務未落實回避制度且授信嚴重不審慎，關聯方授信余額超過監管規定比例，高管代為履職超期，違規開展理財業務，部分信貸產品貸款“三查”不到位，貸款五級分類不準確”等案由被罰165萬元。

此外，在寧波銀保監局連開20余張罰單的同一天，新疆銀保監局也公布了2張銀行業罰單，烏魯木齊銀行沙依巴克區支行因“未按規定進行貸款資金監管，信貸資金被用于購買本行結構性存款”被罰40萬元。遵義銀保監局也向貴州桐梓農村商業銀行開出20萬罰款，涉及發放個人消費貸款用于購房的違法違規行為。

除了多家銀行因貸款業務頻領罰單外，此次保險公司也被罰款約190萬。其中，中國人壽財產保險股份有限公司寧波市分公司因“虛構中介業務套取費用、業務數據不真實”被罰80萬。中華聯合財產保險股份有限公司寧波分公司因“虛構中介業務套取費用、業務數據不真實、跨區域經營保險業務”被罰58萬元。

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