中華網(wǎng)財(cái)經(jīng)5月21日訊，近期，銀保監(jiān)會嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件，針對東亞銀行違規(guī)發(fā)放個(gè)人商業(yè)用房按揭貸款、利用票據(jù)“賣斷＋買入返售＋到期買斷”交易模式轉(zhuǎn)移規(guī)模等18項(xiàng)違法違規(guī)行為，依法予以罰款1120萬元。

行政處罰信息公開顯示，東亞銀行主要違法違規(guī)事實(shí)有：

一、向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款未記入房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目

二、貸款支付及貸后管理不到位，導(dǎo)致房地產(chǎn)開發(fā)貸款部分資金被挪用

三、信貸資金回流購買本行理財(cái)并質(zhì)押開立銀行承兌匯票

四、定期存單質(zhì)押比例不符合監(jiān)管要求

五、授信審查及授信后管理不到位，并造成內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)履約及墊款

六、違規(guī)辦理資金用途超出境外借款人正常經(jīng)營范圍的內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)

七、違規(guī)發(fā)放個(gè)人商業(yè)用房按揭貸款

八、違規(guī)發(fā)放個(gè)人住房按揭貸款

九、未對同業(yè)業(yè)務(wù)交易對手進(jìn)行集中統(tǒng)一的名單制管理

十、同業(yè)存款變相納入一般性存款核算，虛增存款規(guī)模

十一、利用票據(jù)“賣斷＋買入返售＋到期買斷”交易模式轉(zhuǎn)移規(guī)模

十二、提前扣劃理財(cái)產(chǎn)品投資資金作為傭金收入

十三、衍生產(chǎn)品交易條款設(shè)計(jì)不合理

十四、董事及高管人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)即履職

十五、未按照規(guī)定逐筆披露重大關(guān)聯(lián)交易

十六、監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)多次錯(cuò)報(bào)

十七、轉(zhuǎn)嫁經(jīng)營成本，評估費(fèi)由借款人承擔(dān)

十八、個(gè)別業(yè)務(wù)收費(fèi)模式未實(shí)現(xiàn)息費(fèi)分離

銀保監(jiān)會依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十七條，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第五條、第七十三條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對東亞銀行罰款1120萬元。

關(guān)鍵詞： 監(jiān)管 統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù) 多次 東亞銀行