圖源：麻城市人民法院

近日，外匯管理部門與公安機關在湖北聯合破獲一起特大地下錢莊案件。該案涉案金額達143億元，涉案人員遍布全國25個省，是一起集境內外勾結、地下錢莊，以及上游犯罪相互交織的復合型案件。

2019年8月，外匯管理部門移送給湖北麻城公安的有關線索顯示，麻城某人力資源有限公司疑似為地下錢莊，涉嫌非法買賣外匯。在收到線索后，公安機關立即對相關公司開展了排查。經過一段時間的蹲守和摸排，民警發現該公司打著人力資源服務的幌子，背地里卻從事居中撮合外匯交易的業務，一條涉嫌非法買賣外匯的犯罪鏈條，也逐漸浮出水面。

據麻城公安官微，涉案公司名為薪精誠人力資源公司，門店開在麻城本地的一個鬧市區，但平常卻少有人出入，不僅與人力資源公司正常的業務模式存在很大反差，與公司交易賬戶里的流水也明顯不符。

湖北省麻城市公安局經偵大隊副大隊長陳包表示：“我們接到國家外匯管理局湖北省分局的日常監測線索，發現湖北麻城本地有一家人力資源公司，名下賬戶及公司負責人的相關個人賬戶，每天的業務量很大，銀行流水的日均交易額達到兩百多萬，賬戶資金總額達到四億多元。”此外，他還介紹，正常的人力資源公司是做勞務中介、勞務分包等相關業務的，必須有很多人到店面去，但涉案公司雖處于鬧市區，但平常沒有什么人出入。

天眼查資料顯示，湖北薪精誠人力資源有限公司成立于2020年4月，注冊資本1000萬元，主營職業技能服務、企業管理人才服務、其他人力資源服務等，公司法人和大股東皆為包亞紅。今年7月6日，該公司已被麻城市市場監督管理局列入異常經營名錄。

國家外匯管理局管理檢查司副司長肖勝表示，地下錢莊是一種非法的金融組織，助長貪腐、走私、販毒、賭博、騙稅、詐騙等多類犯罪，從以往檢查的情況看，確實也成為各類犯罪分子跨境轉移贓款、隱瞞違法所得、逃避監管和法律制裁的洗錢工具和資金通道，“2020年以來，外匯局配合公安機關破獲地下錢莊案件150余起，查處交易對手案件3000余起，行政罰款超8億元人民幣。”

主犯聘請親友組建網點

案件信息顯示，涉案公司是由境外一公司實際控制，再在境內的多個網點實際操作。案件的主犯徐某為境外涉案公司在國內的總代理人，他聘請自己的親屬、朋友在國內組建了很多的網點，專門從事非法經營外匯的犯罪活動。

據麻城市人民法院官網，6月16日，麻城市法院依法公開開庭審理了這起特大非法買賣外匯案件。官方信息顯示，徐某、秦某等14人未經國家外匯管理部門許可，在國內多地設立網點公司，以境內外“對敲”的方式進行資金跨境兌付，從中賺取匯率差價或手續費，三年多時間接收買匯人打入款項共計70.89余億元，向賣匯人打出外匯款項67.7余億元。

在法庭上，公訴人指控，2017年至2020年4月期間，被告人徐某聽從雇主新加坡長城私人匯款有限公司的安排，未經國家外匯管理部門許可，先后在湖南安鄉縣、湖北麻城市、廣西桂林市、廣東廣州市及貴州貞豐縣設立網點公司，安排被告人秦某、包某等13人，在各網點協助長城私人匯款有限公司以“對敲”的方式進行資金跨境兌付，從中非法獲利。境內網點接收買匯人打入款項共計70.89余億元，向賣匯人打出外匯款項67.7余億元，擾亂金融市場秩序，情節特別嚴重，其犯罪事實清楚，證據確鑿充分，應當以非法經營罪追究刑事責任。

據該案的審判長介紹，該案以“對敲”的方式進行資金跨境兌付模式為，長城私人匯款有限公司接收賣匯客戶外幣后，指令境內網點向賣匯客戶指定的國內賬戶匯入人民幣；境內網點接收買匯客戶的人民幣后，長城公司直接將外幣打入買匯客戶指定的國外賬戶，從而實現外匯和人民幣的貨幣價值轉換，并從中非法獲利，該案涉案非法經營數額巨大，作案手法新穎。

這種買賣外匯的行為，也使得資金能夠實現跨國（境）兌付，是一種典型的變相買賣外匯行為。這種模式下，犯罪嫌疑人作案手法隱蔽，資金在境內、境外單向流動，與傳統設立資金池的買賣外匯存在一定區別，偵查取證、審查起訴均存在較大難度。以“對敲”的方式進行資金跨境兌付違反我國外匯管理制度，嚴重破壞金融秩序，導致巨額資本外流，對經濟發展造成負面影響，具有嚴厲打擊的必要性和緊迫性。

涉案資金143億

在初步鎖定該公司存在重大犯罪嫌疑后，外匯管理部門與公安機關進行聯合研判，鎖定犯罪證據。在研判中，辦案人員綜合運用外匯非現場檢查分析系統等方式，對涉案公司和主要負責人的相關賬目等數據進行歸集、分析和研判，理清了資金的走向。

湖北省麻城市公安局經偵大隊指導員萬剛表示：“通過資金的研判，發現有作案嫌疑的人員，通過該人員的資金發散出來的涉案人員。我們通過這種研判發現關聯的賬戶有一千余個，包含的流水信息量達到兩千多萬條。”

在對海量數據進行分析后，辦案人員進一步從中鎖定了犯罪證據。案件信息顯示，警方通過交易金額的規律性和交易時間的規律性判斷，案件的交易不是正常時間交易，或者是交易金額累計有數量上面的規律。最后，辦案人員通過相關規律，綜合研判涉案人員有非常大的作案嫌疑。同時，辦案人員判斷這是一起資金交易量大、團伙成員多、犯罪手法隱蔽的非法外匯買賣案件。為了將犯罪分子一舉抓獲，警方成立了多警種聯合作戰的專案組。

歷經數月的偵查研判，在摸清了該犯罪團伙的組織架構、身份信息及活動規律等信息后。麻城市公安局成立案件收網行動指揮部，調集多路警力同時出動，將本案的14名關鍵犯罪嫌疑人抓捕歸案。

民警在現場繳獲了犯罪嫌疑人使用的手機、電腦、銀行卡等一批作案工具，并及時固定了電腦服務器數據等電子證據。據統計，該案件涉案金額達143億元，涉案人員遍布全國25個省。2021年6月16日，麻城市人民法院開庭審理本案，犯罪嫌疑人當庭認罪悔過，法院將擇日宣判。

對此，國家外匯管理局黃岡市中心支局副局長蘭志賢也提醒廣大群眾，一定要通過合法、正規的金融渠道進行跨境匯款、匯兌，“通過地下錢莊轉移資金，不但不受法律保護，而且可能面臨財產損失和法律風險。

關鍵詞： 湖北 手法 作案 143億