隨著行業轉型的不斷加快，今年以來，信托公司高管變動更為頻繁，潛藏在“暗角”的風險也不斷暴露。10月18日，北京商報記者根據銀保監會官網披露的行政許可信息不完全統計發現，開年至今已發布信托公司高管任職資格批復超過130張，68家信托公司中，高管人事變動超一半。與此同時，在轉型過程中，信托行業潛藏的風險不斷加速暴露，行政處罰也相繼增加，年內監管對信托行業合計罰款金額高達5701萬元。如今，離“資管新規”過渡期臨近屆滿之時僅剩兩個多月，如何持續強化風控措施，合規穩健前行是信托公司需要思考的難題。

超半數信托公司迎人事變動

在行業轉型的大背景之下，信托公司高管變更早已成為“家常便飯”，10月18日，北京商報記者根據銀保監會官網披露的行政許可信息不完全統計發現，開年至今已發布信托公司高管任職資格批復超過130張，68家信托公司中，高管人事變動已超過一半，涉及安信信托、中誠信托、雪松信托、中海信托、杭州工商信托、光大信托、國元信托、交銀國際信托、中融信托等多家信托公司。

從“一把手”變動信息來看，在2021年里，長城新盛信托、昆侖信托、東莞信托、吉林信托、中國對外經濟貿易信托、中海信托、光大信托、金谷國際信托先后迎來了董事長;國通信托、中誠信托、雪松信托、民生信托迎來了新總裁。

除了“一把手”外，變動較為頻繁的還有獨立董事、董事、總經理、副總經理等“熱門”職位。據北京商報記者不完全統計發現，開年至今變動類型最多的為董事，共產生36起變動;其次為獨立董事，共產生20起變動。

其他職位中，金谷信托、中糧信托、北京國際信托3家信托公司首席風險官出現了變更;天津信托、五礦信托、華潤深國投信托、平安信托迎來了新的風險總監;國通信托、安信信托、愛建信托、中糧信托、陸家嘴國際信托、長城新盛信托財務總監也發生了變動。

在轉型的背景下，信托公司普遍進行了經營戰略的調整，也在一定程度上加劇了高管的變動。近日，北京商報記者從知情人士處獲悉，近日多家信托公司已陸續收到來自銀保監會發布的《關于整頓信托公司異地部門有關事項的通知(征求意見稿)》，監管要求信托公司在一年內對異地管理總部、異地部門予以整頓，并且規定中后臺部門均應在注冊地設立。

文件發布后，有不少聲音認為，在艱難轉型的背景下，該文件對信托公司是一記重擊，行業將面臨嚴重的人才流失。一位信托公司相關人士在接受北京商報記者采訪時直言：“雖然已收到文件，但目前公司還未給我們一個明確的公開回應，預計業務部門的精兵強將，可能主要安排在重點的異地城市，因為這些人為公司創造主要貢獻，然后將其他人都安排在總部，遠程進行支持，很多人才可能會面臨流失。”

金樂函數分析師廖鶴凱在接受北京商報記者采訪時分析稱，今年的信托公司更換高管，延續了近年“資管新規”逐步落地以來信托行業發展的轉變的需要，總體上還是穩中有進。不過監管文件下發后，預計后續行業內人員整合調整會更加頻繁。此前個別信托公司公開招聘高管是打破常規，也是無奈之舉，行業轉型期，適配行業發展的人才稀缺，同行挖到合適人才難度較高，后續這一情況或許更為普遍。實際獵頭跨行業招聘的情況也在拓展，各家公司也會根據未來業務布局需要，挖掘對應領域的管理人才和專業人才。

行業“嚴監管”仍將持續

在轉型過程中，信托行業潛藏的風險不斷加速暴露，行政處罰也相繼增加。10月18日，據北京商報記者統計，開年至今已有建信信托、中原信托、昆侖信托、華澳國際信托、中泰信托、大業信托、四川信托在內的多家信托公司被罰，合計罰款金額高達5701萬元。

從罰單金額來看，在眾多罰單中，四川信托被罰金額最高，為3490萬元，這一罰單刷新了信托業史上被罰金額新高。被罰緣由方面，四川信托存在“因將管理的不同信托計劃投資于同一項目、穿透后單個信托計劃單筆委托金額低于300萬元的自然人人數超過50人、違規推介TOT集合資金信托計劃、公司治理不健全，違規開展固有貸款及信托業務，資金流向股東及其關聯方”等13項違法違規問題。

從罰單信息也可以看出。監管處罰的“觸角”也伸向了信托公司數年前違規的領域。例如，超百萬級罰單中，華澳國際信托因“2017年7月違規承諾信托本金和收益;2017年3月-2018年12月開展部分關聯交易未逐筆向監管機構事前報告;2018年和2019年未足額計提減值準備”等9項違法違規問題被上海銀保監局責令改正，并處罰沒款共計566萬元。

9月30日，北京銀保監局披露的一則行政處罰信息表顯示，建信信托因2011年未經批準違規設立2家非金融子公司被罰400萬元。就在7月30日，銀保監會才發布《中國銀保監會辦公廳關于清理規范信托公司非金融子公司業務的通知》要求信托公司不得新增境內一級非金融子公司，已設立的可選擇保留一家，信托公司應以轉讓股權等方式清理對相關企業的投資，此次處罰也看出了監管對信托公司非金融子公司管理整治的力度。

其他小額罰單中，蘇州信托因存在“信貸資產轉讓嚴重違反審慎經營原則”被罰30萬元;天津信托因“未經核準提前履行高管職責，嚴重違反審慎經營規則”2項主要違法違規事實被罰20萬元;浙商金匯信托因未按監管規定及時進行信息披露“吃”25萬元罰單。

在用益信托研究院研究員喻智看來，今年以來，監管層對于信托行業的態度嚴格，罰單數量、金額連創新高。“資管新規”過渡期即將結束，為規范行業行為及防范風險，預期監管在短時間內將持續收緊，行業罰單可能還會繼續增加。

應提前規劃內控體系避免“踩雷”

如今，離“資管新規”過渡期臨近屆滿之時僅剩兩個多月，但信托行業“違約潮”依舊在延續。北京商報記者根據公開信息梳理發現，目前已有中鐵信托、山東信托、民生信托、重慶信托在內的多家信托公司旗下信托計劃出現違約。雖然在違約后的第一時間，多家信托公司已采取凍結資產、查封抵押物來解決兌付問題，但實際兌付周期究竟需要多久，還需要時間檢驗。

一位項目出現違約的信托公司人士向北京商報記者指出，“‘踩雷’是多方面原因，之前行業高速發展積累的風險還沒完全緩釋，在經濟景氣時還好說，但是目前部分企業經營狀況下滑，加上嚴監管要求，信托行業加速轉型，改變傳統發展模式，多重因素疊加，自然看到不少‘暴雷’。”

“近期風險事件高發，信托公司在風控方面已出現明顯趨嚴，在非標業務上展業越發謹慎。”正如喻智所言，四季度宏觀經濟增長壓力回升，市場風險有抬升的趨勢，而信托行業合規及防范風險的要求也越發嚴格，信托公司預計會繼續強化風控措施。

“在當下的改革為主旋律的政經環境下，信托公司轉型伴隨著‘資管新規’的落地，需要投入更多的資源加強合規管理，把合規運營作為公司經營的最重要的事項之一，實時把握監管動態，對監管政策和監管精神充分理解，如有必要甚至在部分方向可以有預判性的提前規劃內控體系，以避免經營過程中違規事件的發生。”廖鶴凱如是說道。

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