人民銀行上海總部最新發(fā)布的2021年度上海地區(qū)金融違法行為處罰情況通報(bào)顯示，2021年持續(xù)加大對(duì)違反金融法律法規(guī)行為的打擊力度，罰沒(méi)款金額總計(jì)人民幣3559.68萬(wàn)元，較2020年增長(zhǎng)238%。

通報(bào)顯示，人民銀行上海總部持續(xù)加大對(duì)違反金融法律法規(guī)行為的打擊力度，2021年累計(jì)做出21項(xiàng)行政處罰決定，涉及3家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、1家非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、4家非銀行支付機(jī)構(gòu)、1家其他類型企業(yè)和10名直接責(zé)任人，罰沒(méi)款金額總計(jì)人民幣3559.68萬(wàn)元，罰沒(méi)款金額較2020年增長(zhǎng)238%。其中，對(duì)機(jī)構(gòu)的罰沒(méi)款總金額為3494.86萬(wàn)元，對(duì)機(jī)構(gòu)直接責(zé)任人罰款總金額為64.82萬(wàn)元。

人民銀行上海總部做出的行政處罰中，違反反洗錢管理規(guī)定和支付結(jié)算管理規(guī)定的行為被處以罰款的金額最多，對(duì)兩類違法行為的罰款金額占比分別達(dá)57%和41%。對(duì)機(jī)構(gòu)和直接責(zé)任人實(shí)施“雙罰”的比例進(jìn)一步提高，70%以上的機(jī)構(gòu)被處罰的同時(shí)，還處罰了直接責(zé)任人，涉及反洗錢、支付結(jié)算、征信和人民幣管理領(lǐng)域。

2021年行政處罰的案件中，反洗錢、支付結(jié)算、金融統(tǒng)計(jì)、征信管理和人民幣管理領(lǐng)域查處的違法行為類型較多，主要表現(xiàn)形式為：一是反洗錢領(lǐng)域，具體表現(xiàn)為未按規(guī)定開(kāi)展客戶身份識(shí)別和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)審核;未按規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化識(shí)別措施;未按規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易;未按規(guī)定開(kāi)展資金交易的監(jiān)測(cè)分析;未按規(guī)定全面、完整地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶交易信息。二是支付結(jié)算領(lǐng)域，具體表現(xiàn)為支付機(jī)構(gòu)為不符合規(guī)定的商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù);未按規(guī)定設(shè)置特約商戶收單銀行結(jié)算賬戶;業(yè)務(wù)處理中未按真實(shí)場(chǎng)景準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送、保存交易信息，未確保交易信息的真實(shí)性、完整行、可追溯性以及在支付全流程中的一致性。三是金融統(tǒng)計(jì)領(lǐng)域，具體表現(xiàn)為未按規(guī)定劃分企業(yè)類型導(dǎo)致錯(cuò)報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù);理財(cái)產(chǎn)品募集數(shù)據(jù)、兌付信息統(tǒng)計(jì)不準(zhǔn)確;金融產(chǎn)品分類統(tǒng)計(jì)錯(cuò)誤;貸款用途分類統(tǒng)計(jì)錯(cuò)誤。四是征信管理領(lǐng)域，具體表現(xiàn)為未取得信息主體本人書面同意向征信機(jī)構(gòu)查詢個(gè)人信息。五是人民幣管理領(lǐng)域，具體表現(xiàn)為采取歧視性措施排斥人民幣現(xiàn)金。

人民銀行上海總部對(duì)各金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)提出如下監(jiān)管要求：一是強(qiáng)化管理層責(zé)任意識(shí)，切實(shí)勤勉履職;二是依法梳理內(nèi)控制度，完善權(quán)責(zé)體系;三是加強(qiáng)自評(píng)估與自查，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。(記者 有之炘 上海報(bào)道)

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